Проверить контрагента по ИНН — не роскошь, а базовая гигиена бизнеса. Это быстрый способ понять, что за организация хочет открыть с вами дело: реальная ли это компания, насколько она стабильна и нет ли вокруг неё явных рисков. Большинство проблем можно заметить ещё до подписания договора, если знать, где и что смотреть.
В этой статье я собрал практичные шаги: от того, какие сервисы использовать, до списка «красных флагов», на которые стоит реагировать. Читайте как чек-лист: выполняйте пункты по порядку — и вероятность неприятностей сократится заметно.
Зачем проверять контрагента по ИНН
ИНН — уникальный идентификатор налогоплательщика. По нему проще всего найти официальные записи о компании и сравнить их с тем, что вам сказал контрагент по телефону или в коммерческом предложении. Это экономит время и снижает риск мошенничества, когда данные на бумаге красивые, а реальность иная.
Помимо очевидной выгоды для бухгалтерии и юристов, проверка по ИНН помогает маркетологам и менеджерам по закупкам. Вы получаете факты: существует ли фирма, кто её руководитель, есть ли арбитражные и исполнительные производства, участвует ли она в процедурах банкротства. С этими данными принимать решение проще и увереннее.
Что реально можно узнать по ИНН
Не ждите от одной проверки всего и сразу, но многие необходимые сведения доступны. По ИНН можно получить официальные данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сведения о статусе компании, адресах, руководителях и учредителях, а также сведения о судебных и исполнительных производствах и процедуре банкротства.
Отдельно стоит упомянуть финансовую картину: доступные отчеты, баланс и показатели рентабельности чаще всего предоставляют коммерческие агрегаторы, а также некоторые государственные реестры. Информация разная по полноте, но вместе она дает картину риска.
Где искать информацию: основные источники
Ни один источник не даст стопроцентной гарантии, зато их комбинация работает отлично. Сочетайте официальные реестры и надёжные коммерческие сервисы — так вы закроете большинство информационных дыр. Ниже — сравнительная таблица по ключевым ресурсам и их возможностям.
| Ресурс | Что даёт | Бесплатно / платно | Коротко о пользе |
|---|---|---|---|
| ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП) | Официальный реестр, статус компании, адреса, руководители, выписки | В основном бесплатно | Первый и обязательный источник для проверки юридического статуса |
| ФССП | Сведения об исполнительных производствах и задолженностях | Бесплатно | Показывает наличие долгов, которые могут привести к аресту счётов |
| Картотека арбитражных дел | Информация о судебных делах, участии компании в спорах | Бесплатно | Помогает оценить «юридическую активность» контрагента |
| Реестр банкротств (Федресурс) | Информация о банкротных процедурах и публикациях | Бесплатно/платно | Критичный индикатор финансовой нестабильности |
| Росфинмониторинг и списки санкций | Включение в списки террористов, экстремистов и санкционных лиц | Бесплатно | Необходимая проверка в международных сделках |
| Коммерческие агрегаторы (Контур.Фокус, СПАРК и др.) | Собранные отчёты, анализ рисков, финансовые показатели, взаимосвязи | Платно, есть пробные версии | Удобно для глубоких проверок и массовых запросов |
Каждый ресурс выполняет свою роль. Если времени мало, начните с ФНС и ФССП, затем загляните в картотеку арбитража. Для сделок с крупными суммами разумно подключать платные агрегаторы.
Пошаговая инструкция: как проверить контрагента по ИНН
Возьмите ИНН и пройдите по списку. Делайте это спокойно и последовательно: сначала официальные реестры, затем коммерческие данные и аналитика. Так вы не потратите силы на проверку фирмы, которой уже не существует.
- Проверьте ЕГРЮЛ/ЕГРИП в ФНС. Убедитесь, что компания существует, активна и её адрес совпадает с тем, что в договоре. Скачайте выписку или снимок страницы и сохраните в файл.
- Сверьте руководителя и учредителей. Посмотрите, не числится ли лицо массовым директором множества фирм, особенно закрывающихся через короткое время.
- Посмотрите в картотеке арбитражных дел — какие споры у компании, выступает ли она ответчиком регулярно. Частые судебные иски должны насторожить.
- Проверьте ФССП на наличие исполнительных производств. Долги под угрозой принудительного взыскания уменьшают вероятность успешного сотрудничества.
- Загляните в реестр банкротств. Если начата процедура банкротства, продолжать сделки нужно аккуратно и только с юристом.
- Сравните юридический и фактический адреса. Частые несоответствия или адреса массовой регистрации — сигнал к проверке.
- Если сумма сделки значительна, запросите бухгалтерскую отчётность за последние несколько лет. Коммерческие агрегаторы могут её предоставить оперативно.
- Наконец, проверьте контрагента по санкционным и «черным» спискам. Это важно при международной торговле и при расчетах с новыми партнёрами.
На что обращать внимание: красные флаги
Одно подозрительное совпадение не всегда означает мошенничество, но набор плохих индикаторов — повод остановиться и разобраться глубже. Вот что чаще всего выдает проблемного контрагента.
- Очень частая смена руководства или учредителей: компании-«сменщики» часто создаются для сокрытия истории.
- Совпадение адреса с большим количеством других фирм: массовая регистрация указывает на «виртуальный» офис.
- Наличие исполнительных производств или множество проигранных арбитражных дел.
- Отсутствие информации о доходах и отчетности или данные существенно отличаются от отраслевых норм.
- Регистрация совсем недавно и тут же крупные заказы: подозрительная активность для молодой компании.
- Номинальные директора и учредители, не участвующие в реальной деятельности.
- Счета компании заблокированы или есть данные о принудительных списаниях.
Если заметили несколько таких пунктов — привлекайте юриста и бухгалтерию. Иногда достаточно запроса о подтверждающих документах, чтобы прояснить ситуацию.
Как интерпретировать данные и не сделать ошибку
Информация сама по себе не всегда говорит правду. Надо уметь читать контекст. Например, наличие арбитражных дел может быть нормой для компаний в спорных отраслях. А массовая регистрация по адресу может означать просто бизнес-центр, где много легитимных компаний.
Рассматривайте данные в комплексе. Смотрите не только факты, но и динамику. Рост задолженностей, сокращение выручки и участившиеся судебные споры — сочетание тревожное. Один-два случая не критичны, а системные изменения отражают истинное состояние дел.
Практические советы для безопасности сделки
Проверка — это половина дела. Важнее правильно оформить отношения и минимизировать риски на уровне договора и расчётов. Простые меры часто спасают от значительных потерь.
- В договорах прописывайте поэтапную предоплату и привязку выплат к конкретным результатам.
- Требуйте документы, подтверждающие полномочия руководства и право подписи.
- Проверяйте банковские реквизиты: часто мошенники подставляют схожие номера счетов.
- Указывайте штрафы и неустойки за срыв сроков — это стимулирует честное поведение.
- Делайте небольшую «пилотную» поставку при сотрудничестве с новым крупным партнёром.
- Если сделка значительная, запрашивайте выписки и отчётность минимум за год и анализируйте тренды.
Наконец, ведите учёт проверок. Однажды столкнувшись с мошенничеством, вы поймёте ценность исторических данных: сохранённые выписки и скриншоты страниц реестров пригодятся при спорах.
Заключение
Проверка контрагента по ИНН — быстрый и эффективный инструмент снижения рисков. Комбинируйте официальные реестры и коммерческие сервисы, обращайте внимание на сочетание красных флагов и не полагайтесь на одно свидетельство. Простая последовательная проверка, привычная для вашей команды, позволит избегать типичных ошибок и сбережет ресурсы компании. Делайте это регулярно и системно — тогда сделки будут приносить пользу, а не неприятные сюрпризы.
Загрузка...
